Зачем майнеру политика по ПОД/ФТ и при чём здесь Росфинмониторинг?
Если вы осуществляете майнинг цифровой валюты, включая участие в майнинг-пуле, или организуете работу такого пула — вы, скорее всего, субъект Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее - 115-ФЗ).
А это значит, что вы обязаны соблюдать требования закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Суть закона: Федеральный закон № 115-ФЗ обязывает контролировать операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма, и в случае подозрения — сообщать об этом в Росфинмониторинг.
Кто попадает под действие закона? В соответствии со ст. 7.1 115-ФЗ: — Лица, осуществляющие майнинг от имени или по поручению клиента — Участники майнинг-пулов — Операторы пулов при распределении награды
Что вы обязаны делать? Если у вас появляются основания полагать, что цифровая валюта или сделка может быть частью схемы по отмыванию доходов или финансированию терроризма: — Вы должны уведомить Росфинмониторинг — Сделать это в течение 3 рабочих дней — Через личный кабинет в электронном виде
Что грозит за нарушение? ФНС может исключить вас из реестра майнеров, если вы неоднократно нарушите 115-ФЗ или связанные с ним нормативные акты. А значит — официально добывать крипту вы больше не сможете.
Что нужно сделать до начала деятельности?
Зарегистрироваться в личном кабинете Росфинмониторинга
Разработать и утвердить ПВК (правила внутреннего контроля)
Назначить ответственное лицо
Пройти обучение и провести инструктаж сотрудникам
Обеспечить идентификацию клиентов и отслеживание операций
Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 № 131 подробно описывает, как и что сообщать. ПВК — не просто формальный документ. Это ваша защита. И лучше сделать всё сейчас, чем в срочном порядке после письма из Росфинмониторинга.
Если нужна помощь в разработке ПВК, регистрации в личном кабинете или разъяснение обязанностей — мы сможем помочь. Пишите на info@cryptadvisor.ru.