Майнинг vs 115-ФЗ: как майнерам и операторам майнинговой инфраструктуры проводить финансовый мониторинг

Мы подготовили для вас небольшой чек-лист с основными мерами, которые предусмотрены для майнеров «антиотмывочным» законодательством:

1. Разработайте правила внутреннего контроля: именно в них вы самостоятельно определяете, в каком порядке будете идентифицировать своих клиентов и присваивать им группу риска. Это очень важный документ, на который вы сможете ссылаться при взаимодействии с государственными органами;
2. Назначьте лицо, ответственное за соблюдение "антиотмывочного" законодательства, с соответствующей квалификацией;
3. Идентифицируйте своих клиентов: запрашивайте необходимый минимум сведений о клиенте в соответствии с вашей политикой;
4. Фиксируйте информацию, потенциально свидетельствующую об отмывании денег: это могут быть необычные и запутанные сделки, несоответствие сделки целям деятельности организации и т.п.
5. Уведомляйте Росфинмониторинг о любых подозрительных операциях своих клиентов, при этом не сообщайте никому о вашем взаимодействии с гос. органом;
6. Принимайте меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, если это предусмотрено законом;
7. Храните документы и сведения, полученные при проведении финансового мониторинга, не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом;
8. Предоставляйте информацию по запросам Росфинмониторинга.

Что произойдет в случае пренебрежения требованиями "антиотмывочного" законодательства?
За нарушение предусмотрена административная ответственность: штрафы до 500 000 руб. либо административное приостановление деятельности.
Также неоднократное несоблюдение требований может стать основанием для исключения майнера из реестра ФНС.

📌 Важно правильно выстроить внутренние процессы, чтобы финансовый мониторинг не отнимал у Вас значительных ресурсов. Если Вам требуется консультация или помощь в составлении необходимой документации - пишите нам на эл. почту info@cryptadvisor.ru